第十四章 自测题（形考计分）
试卷总分:100  得分:100
 
单选题（每题6分，共5道）
 
1.对证券市场监管的基本原则是（ ? ）。
A.依法监管原则
B.坚持公开、公平、公正的“三公”原则
C.严格执法原则
D.保护投资者合法权益原则
 
2.根据相关法律规定，我国金融监管的主体是（ ? ）。
A.保监会
B.银监会
C.中国人民银行
D.证监会
 
3.金融监管中由政府负担的成本是（ ?）。
A.间接效率损失
B.行政成本
C.奉行成本
D.直接资源成本
 
4.防止内幕交易和防止操纵市场是对（ ? ?）监管的主要内容。
A.租赁、信托业
B.银行夜
C.保险业
D.证券业
 
5.在金融监管模式中，美国是（ ? ?）模式的典型代表。
A.高度集中的单一监管?
B.牵头监管
C.双峰式监管
D.分权型多头监管
 
 
多选题（每题8分，共5道）
 
6.金融监管的一般目标是（ ?）。
A.确保金融稳定安全，防范金融风险
B.保护金融消费者权益
C.提高金融体系效率
D.规范金融机构行为，促进公平竞争
E.提高各类金融机构的盈利水平
 
7.宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别，但有的监管工具相同。这些相同的监管工具是（ ?）。
A.资本监管?
B.审慎信贷标准
C.流动性风险指标
D.贷款损失监管
E.其他风险管理要求
 
8.金融监管的间接效率损失发生的途径有（ ? ）。
A.被监管者的道德风险
B.妨碍金融创新，导致动态低效率
C.削弱竞争，导致静态低效率
D.监管过度，导致金融服务效率降低
E.依法关闭金融机构
 
9.按监管机构的监管范围可把金融监管体制分为（ ?）。
A.单一监管体制
B.多元监管体制
C.集中监管体制
D.分业监管体制
E.混合监管体制
 
10.对证券也的监管主要包括（ ? ? ）。
A.对证券发行的监管
B.对证券机构的监管
C.对证券市场的监管
D.对上市公司的监管
E.对证券流通的监管
 
 
判断题（每题6分，共5道）
 
11.金融监管中由政府负担的成本是奉行成本。
 
12.资本充足性监管是市场准入监管的主要内容。
 
13.金融体系的负效应表现在金融体系的风险和内在不稳定性等方面。
 
14.金融监管不是单纯检查监督、处罚或纯技术的调查、评价，而是监管当局在法定权限下的具体执法行为和管理行为。
 
15.1994年的金融体制改革以后，中国人民银行先后将其证券、保险、银行监管职责分别转交给了证监会、保监会、银监会，已不再负有金融监管职责，成为专门制定与执行货币政策的机构。